黄超代表：

您好！

您提出的《关于加强数字检察服务保障数字金融建设的建议》收悉。感谢您对检察工作的重视与支持！您的建议由我院主办。我院高度重视，经会同国家金融监督管理总局认真研究，现答复如下。

您在建议中分析数字金融快速发展存在的潜在风险，提出运用数字手段提升涉众型金融犯罪案件海量证据审查能力和审查质效、强化大数据监督模型研发等建议，对于高质效履行检察职能，依法惩治和预防金融违法犯罪具有积极意义。

一、关于以数字赋能金融检察工作，强化大数据法律监督模型研发和应用

诚如您所言，涉众型金融犯罪案件涉及的证据种类繁多，数字手段有利于高质效开展证据审查工作，拓展金融领域检察监督的广度和深度。最高检高度重视数字技术对检察工作提质增效的重要作用，强化金融类案件大数据监督模型研发和应用。2023年12月，最高检印发《关于充分发挥检察职能作用依法服务保障金融高质量发展的意见》，指导各地检察机关深入推动数字检察战略在金融检察工作中的应用，鼓励运用大数据、人工智能等科技创新成果与金融检察工作深度融合，提升办案质效和监督效能。积极推进金融类案件数据监督模型的创用工作，助推刑事、民事、行政、公益诉讼检察案件办理质效，挖掘更多深层次法律监督线索。比如，北京市朝阳区检察院探索构建企业“烽火指数”综合评价体系，通过数据比对碰撞锁定高风险企业，识别非法集资、组织领导传销、非法经营等犯罪线索；上海市浦东新区院通过研发骗取小微企业信用贷款类案监督模型，发现并查处骗取贷款犯罪团伙；重庆市南岸区检察院建构涉毒洗钱犯罪监督模型，发现并移送洗钱犯罪线索7件。最高检在全国检察机关大数据法律监督模型管理平台部署上架优秀应用模型，供各地检察机关选择使用。目前，各级检察机关共上架800余个模型，其中维护金融安全方面的法律监督模型有69个，还在积极研发数字金融领域检察公益诉讼大数据监督模型。

下一步，最高检将深入推动数字检察战略在金融检察工作中的应用，提升运用大数据、人工智能等技术手段开展金融检察工作的能力，努力以更高效率、更小成本实现最佳办案效果。同时，加强与金融领域科研机构的协作，积极研发和应用具有金融风险评估、预警等功能的大数据法律监督模型，提升金融领域预防性检察公益诉讼法律监督水平。

二、关于优化行刑衔接，加强跨部门协作和信息共享

您在建议中提出，数字金融建设需要多方协同治理、共同参与，建议优化金融案件行刑衔接，加强跨部门协作和信息共享，实现金融活动全面、有效监管。对此，相关职能部门高度重视，积极运用科技手段实现金融执法和司法良性互动。最高检积极参与处置非法集资、反洗钱、反假货币、打击资本市场违法活动、清理整顿非法交易场所等金融领域联络协调机制。完善最高检派驻中国证监会工作机制，加强地方各级检察院与中央金融管理部门地方派出机构、地方金融监督管理有关职能机构的联络协调，探索完善金融领域执法司法线索通报、信息共享、证据移送、案件协调、专业支持等协作机制。建立健全与金融监督管理部门的行刑双向衔接工作机制，依法监督金融监管部门向公安机关移送涉嫌犯罪案件，对不起诉案件需要给予行政处罚的，及时向金融监管部门提出检察意见，完善案件处理信息通报机制。2024年4月，最高检与国家金融监管总局共同印发《关于加强执法司法衔接协作 共同服务保障金融高质量发展的会议纪要》，推动构建检察机关与金融监管部门的沟通、协作机制，共同建立数字化行刑衔接工作平台。

下一步，最高检将加强与国家金融监管总局等职能部门的密切协作，加快推进行刑衔接数据共享协同建设。在办理金融犯罪案件时，进一步加强与金融监管部门、审判机关、公安机关的协作，建立健全金融犯罪执法司法数据共享机制，探索建立打击非法集资跨部门办案平台。

三、关于加强数字检察人才培养与对外交流合作

您在建议中强调，人才培养和队伍建设在数字检察工作中的重要价值，并建议加强与其他国家和地区的交流合作，我们深表赞同。各级检察机关积极优化金融检察专门办案机构或者办案团队设置，加大金融涉外法治人才培养力度，着力建立一支适应服务保障金融高质量发展实际需要的专业化检察队伍。建立跨区域、跨院级专业办案（研究）团队，发挥上下联动优势，补齐相对薄弱地区短板。创新开展岗位练兵、以案代训、业务研讨、重大案件庭审观摩等，不断提升办理金融检察案件整体水平。加强与金融监管部门等单位的业务交流，以及与高校、科研院所的检学共建，广泛借助外脑提升金融检察专业化水平。最高检指导、跟踪“十四五”国家重点研发计划项目“金融犯罪检察办案知识服务与资金电子数据证据审查关键技术研究”，不断提升检察队伍的专业素养与综合能力。

在国际交流合作方面，最高检与国外司法和检察机关就金融检察、数字检察等领域积极开展交流研讨，不断加深了解，互学互鉴。2023年，最高检派员参加金融行动特别工作组（FATF）跨境洗钱案调查和起诉网络研讨会，就打击洗钱犯罪国际合作开展研讨交流。今年6月，应勇检察长率团赴俄罗斯出席第六次金砖国家总检察长会议，围绕“用先进的数字化解决方案捍卫法律：金砖国家检察机关实践”与外方探讨交流与合作。7月，应勇检察长率团赴吉尔吉斯共和国出席第二十二次上海合作组织成员国总检察长会议，提出共同担负数字时代应对风险挑战的检察责任，更好维护各国国家利益和人民福祉。

下一步，最高检将加大数字检察人才培养力度，不断提升金融检察队伍专业化水平。同时，立足现有合作机制，在数字检察、大数据应用、人工智能等领域深入务实合作，借鉴国际先进经验助力数字检察服务保障数字金融建设。

最高人民检察院办公厅

2024年8月30日